Cho vay nặng lãi, thu lợi bất chính 7 tỷ đồng

Sáng 27-1, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Thừa Thiên Huế cho biết, vừa phối hợp Phòng Cảnh sát hình sự và các đơn vị nghiệp vụ của Công an tỉnh này phá chuyên án cho vay lãi nặng, với số tiền cho vay lên đến 35 tỷ đồng; bắt giữ 2 đối tượng liên quan.

Hai đối tượng bị bắt giữ gồm Lương Hoàng Nhật Nam (là đối tượng cầm đầu, sinh năm 1996, trú phường Vỹ Dạ, TP Huế) và Huỳnh Văn Trường Phát (sinh năm 1996, trú phường Thuận Hòa, TP Huế).

Từ năm 2020, Nam và Phát đăng quảng cáo cho vay trên Facebook với nội dung: Lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu… với tiền lãi cho vay từ 3.000 đồng đến 11.500 đồng/triệu/ngày, tức lãi suất 109.5%/năm đến 419.75%/năm.

Các đối tượng đã sử dụng phần mềm Mecash để quản lý các hợp đồng cho vay cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ; ngoài ra, dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng và phân chia tiền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Nếu người vay đến hạn chưa trả kịp, các đối tượng sẽ thuê người đe dọa, theo dõi vị trí xe và về tận nhà để đòi siết xe, đòi nợ… Từ năm 2020 đến khi bị bắt giữ, các đối tượng đã lập hơn 2.000 hợp đồng vay, với số tiền cho vay lên đến 35 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 7 tỷ đồng.

Tại hai địa điểm các đối tượng hoạt động cho vay ở phường Phú Thượng và phường Trường An, TP Huế, công an phát hiện và thu giữ 1 ô tô, 39 máy tính, điện thoại, camera các loại, nhiều tài khoản ngân hàng, thẻ sim và 2 thùng thiết bị định vị, cùng một số tài liệu có liên quan hoạt động cho vay. Hiện cơ quan chức năng đang củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.